W pierwszym pó?roczu 2023 roku, przest?pcy specjalizuj?cy si? w kryptowalutach wy?udzili wi?cej ni? 656 milionów dolarów za po?rednictwem ataków hakerskich, phishingu i ró?nych form oszustw, znanych jako scamy. Te dzia?ania sta?y si? powszechnym problemem zarówno na mi?dzynarodowych rynkach, jak i w Polsce, jak wynika z raportu przygotowanego przez firm? Beosin, specjalizuj?c? si? w bezpiecze?stwie Web3. W Polsce najbardziej rozpowszechnionym rodzajem oszustwa kryptowalutowego jest tzw. “scam na pracownika Binance”, w którym coraz cz??ciej wykorzystuje si? równie? komunikator WhatsApp.
Binance to wiod?cy ekosystem blockchain i jednocze?nie najwi?ksza na ?wiecie gie?da kryptowalut. Nic wi?c dziwnego, ?e to w?a?nie pod t? platform? najcz??ciej podszywaj? si? oszu?ci próbuj?cy wy?udzi? pieni?dze od innych u?ytkowników internetu. Polski oddzia? Binance opisa? schemat, w którym scamerzy udaj?c przedstawicieli gie?dy podszywaj? si? pod nich wykorzystuj?c w tym celu telefon oraz, od niedawna, popularne komunikatory mobilne, w tym WhatsApp’a.
Oszu?ci podszywaj? si? pod pracowników Binance na WhatsApp’ie i przez telefon
Polscy u?ytkownicy gie?dy informuj?, ?e s? zapraszani do lokalnych grup Binance, przede wszystkim na WhatsApp’ie. Gie?da odcina si? jednak od tej dzia?alno?ci i informuje, ?e nigdy nie pisze do swoich u?ytkowników przez WhatsAppa ani ?aden inny komunikator w celach inwestycyjnych.
„Na WhatsApp’ie pojawia si? coraz wi?cej grup, które sugeruj? powi?zania z Binance. Z jednej strony chwal? si?, ?e s?u?? jako miejsce do wymiany informacji rynkowych i wspólnego tradingu, z drugiej sugeruj?, ?e s? na nich obecni pracownicy naszej gie?dy. Nic z takich informacji nie jest jednak prawd?, a do??czaj?cy do takich grup mog? pa?? ofiar? oszustów. Istnieje tylko jedna oficjalna grupa zrzeszaj?ca u?ytkowników Binance na Telegramie. Jej nazwa to Binance Polish” – wyja?nia Beata Wi?nicka, Money Laundering Reporting Officer (MLRO) w Binance Poland.
Przedstawicielka Binance jednocze?nie przypomina, ?eby uwa?a? na wszelkie inne próby podszywania si? pod pracowników gie?dy oraz wy?udzenia wra?liwych danych. Scenariusz przest?pstwa jest zazwyczaj taki sam: oszu?ci kontaktuj? si? z osobami, które nie maj? wiedzy kryptowalutowej i przedstawiaj? si? jako pracownicy Binance Poland, podaj?c oficjalne dane spó?ki zarejestrowanej w Polsce.
Oferuj? ponadprzeci?tne zyski lub informuj? o sporej ilo?ci kryptowalut czekaj?cych na wyp?at?. Zazwyczaj ko?czy si? to pro?b? o zainstalowanie oprogramowania zdalnego dost?pu, takiego jak AnyDesk. Przy pomocy oszustów u?ytkownicy deponuj? ?rodki na gie?dzie, po czym te wyprowadzane s? przez scamerów.
Najpopularniejsze oszustwa kryptowalutowe w 2023 roku
Wed?ug raportu sporz?dzonego przez zajmuj?c? si? bezpiecze?stwem Web3 firm? Beosin, oszu?ci zarobili w pierwszej po?owie 2023 roku 656 milionów USD. Zebrane dane pokazuj?, ?e najpopularniejszym rodzajem ataku w tym okresie by?y w?amy hakerów na gie?dy, portfele oraz do protoko?ów (471 milionów USD).
Drugim najpopularniejszym rodzajem ataku okaza? si? phishing, czyli próba „wy?owienia” wra?liwych danych, w tym do logowania (108 milionów USD), na trzecim miejscu plasowa?y si? natomiast rug pulle (76 milionów USD). Rug pull to sytuacja, w której oszu?ci promuj? sztucznie projekt kryptowalutowy, aby zebra? jak najwi?cej ?rodków, a nast?pnie uciekaj? z pieni?dzmi nale??cymi do inwestorów.
Gie?da kryptowalutowa Binance zwraca uwag? równie? na kilka innych popularnych scamów kryptowalutowych, na które nale?y uwa?a?:
- Fa?szywy transfer ?rodków – oszu?ci oferuj? w internecie sprzeda? lub kupno kryptowaluty za o wiele atrakcyjniejsz? stawk? ni? ta rynkowa. Nigdy nie dokonuj? jednak obiecanego transferu ?rodków.
- Fa?szywe strony zakupowe – wi?kszo?? fa?szywych witryn e-commerce jest zaprojektowana tak, aby na?ladowa? legalnych sprzedawców detalicznych, wraz z tymi samymi logo, obrazami i wymienionymi produktami.
- Piramidy finansowe – obietnice szybkich i wysokich zysków. Oszu?ci gromadz? ?rodki od inwestorów w celu realizacji projektu lub inwestycji, te jednak zazwyczaj nie maj? miejsca. ?rodki pozyskane od kolejnych inwestorów s?u?? do wyp?aty zysków oszustom i pocz?tkowym inwestorom.
- Darmowe kryptowaluty – w ?yciu nie ma nic za darmo. Je?eli kto? oferuje Ci darmow? kryptowalut?, najcz??ciej w zamian za dokonanie drobnego transferu weryfikacyjnego, wiedz, ?e masz do czynienia z oszustem.
- Oszustwa randkowe – oszu?ci rozbudzaj? zainteresowanie swojej ofiary i sugeruj? zaanga?owanie uczuciowe próbuj?c wy?udzi? ?rodki w kryptowalutach na pokrycie rzekomych kosztów podró?y, inwestycj? lub leczenie.
- Fa?szywe og?oszenia o prac? – atrakcyjne wynagrodzenie, krótkie lub elastyczne godziny pracy i brak konieczno?ci posiadania umiej?tno?ci lub do?wiadczenia zawodowego to cz?ste cechy charakterystyczne takich og?osze?. Problem pojawia si? jednak w momencie, gdy obiecana wyp?ata nigdy nie trafia na konto.
- Nieprawdziwe inwestycje kryptowalutowe – scam podobny do rug pulla oraz piramid finansowych. Inwestor jest zach?cany do przelania swoich ?rodków obietnicami wysokich zysków, gdy dojdzie jednak do transakcji odzyskanie pieni?dzy staje si? niemo?liwe.
Jak chroni? si? przed oszustami?
Nale?y przede wszystkim pami?ta?, ?e pracownicy Binance nie dzwoni? po ludziach ani nie kontaktuj? si? w ?aden inny sposób, aby zach?ci? do zak?adania konta czy deponowania ?rodków, obiecuj?c przy tym ponadprzeci?tne zyski. Nale?y zawsze zweryfikowa? prób? takiego kontaktu przez u?ycie oficjalnych kana?ów komunikacyjnych Binance.
Ochrona przed oszustami kryptowalutowymi wymaga tak?e podej?cia opartego na edukacji, ostro?no?ci i sta?ej czujno?ci. Warto zacz?? od po?wi?cenia czasu na zrozumienie skomplikowanego dzia?ania blockchain i kryptowalut. Nast?pnie kluczow? rol? odgrywa wybranie w?a?ciwej platformy, które ma do?wiadczenie w zakresie przejrzysto?ci i bezpiecze?stwa.
„Najs?abszym ogniwem zabezpiecze?, tak?e na rynku kryptowalut, jest zazwyczaj czynnik ludzki. To wi?c od nas i od naszej spostrzegawczo?ci bardzo cz?sto zale?y, czy oszu?ci wygraj?. Pami?tajmy, ?eby korzysta? tylko ze sprawdzonych gie?d cyfrowych aktywów i tylko z ich oficjalnych kana?ów komunikacji” – dodaje Beata Wi?nicka z polskiego oddzia?u Binance.
Warto tak?e stosowa? zasad? ograniczonego zachowania wobec nieoczekiwanych wiadomo?ci, zw?aszcza je?li ??daj? one poufnych informacji lub transakcji finansowych. Takie próby cz?sto nosz? znamiona oszustwa. Nale?y tak?e strzec swoich kont osobistych przez stosowanie dodatkowych ?rodków bezpiecze?stwa, jak unikatowe has?a i uwierzytelnianie dwusk?adnikowe.
„Je?eli ponadprzeci?tna okazja puka do naszych drzwi, obiecuj?c niebotyczne zyski bez dostrzegalnego ryzyka, sceptycyzm jest naszym najwi?kszym sprzymierze?cem. Zawsze pami?tajmy o starym porzekadle: je?li co? brzmi zbyt dobrze, aby by? prawdziwe, to z pewno?ci? nie jest” – podsumowuje Beata Wi?nicka.
