Bran?a kryptowalut oraz technologie zwi?zane z blockchain rozwijaj? si? obecnie w ogromnym tempie. Niestety wraz ze wzrostem ich popularno?ci ro?nie nie tylko ogólna liczba inwestorów czy przedsi?biorców, ale i potencjalnych oszustów. Mo?liwo?? natrafienia na SCAM stanowi wi?c ryzyko, z którym nale?y si? liczy?, decyduj?c si? na dzia?alno?? dotycz?c? walut wirtualnych. Przyk?ad najbardziej klasycznego oszustwa stanowi? platformy inwestycyjne. W wielu przypadkach poszkodowani zostaj? pocz?tkuj?cy traderzy, stawiaj?cy swoje pierwsze kroki w ?wiecie kryptowalut. Wobec tego przed podj?ciem decyzji o ulokowaniu kapita?u – warto dok?adnie przebada? potencjaln? inwestycj? pod k?tem mo?liwych nieprawid?owo?ci. Na co zwróci? szczególn? uwag?? Wi?cej na ten temat dowiesz si? w?a?nie w tym artykule.
Na czym polega oszustwo przy walutach wirtualnych?
Platformy inwestycyjne niejednokrotnie opieraj? si? na mechanizmie zach?cania do kolejnych, obligatoryjnych wp?at. Niejednokrotnie w takim przypadku, istnieje wysokie prawdopodobie?stwo, ?e ?rodków ulokowanych na platformie nie uda si? odzyska?. Cz?sto polega to na tym, ?e operatorzy serwisów b?d? informowa? i nak?ania? do uiszczenia dodatkowych wp?at, które motywowane b?d? jako op?aty o charakterze administracyjnym, regulacyjnym, AML, czy zwi?zanym z opodatkowaniem zysków. W du?ym uproszczeniu mog? by? to jakiekolwiek kwoty, które zdaniem oszustów s? konieczne do wyp?acenia pieni?dzy. Natomiast zgodnie z obowi?zuj?c? w tym zakresie praktyk? – ?adna wiarygodna firma nie wymaga od u?ytkowników poniesienia tego typu op?at.
Jak uchroni? si? przed dalsz? utrat? ?rodków przy SCAMie?
Osoby, które pad?y ofiar? oszustwa przy walutach cyfrowych na platformach inwestycyjnych – nie zawsze s? tego ?wiadome. Niejednokrotnie w takiej sytuacji skutkuje to m.in. tym, ?e pocz?tkuj?cy post?puj? zgodnie z zaleceniami oszustów i dokonuj? kolejnych wp?at. Niestety, to podej?cie jest b??dne i prowadzi jedynie do zwi?kszenia strat finansowych dla osoby, która zdecydowa?a si? inwestowa? kapita? w SCAM. Wobec tego, je?li operator wskazuje, ?e niezb?dne b?dzie uiszczenie dodatkowych op?at w celu otrzymania z powrotem ?rodków, to nale?y zrezygnowa? z takiej transakcji. W przeciwnym razie istnieje ryzyko utraty wi?kszych kwot.
W wielu przypadkach platformy mog? zach?ca? równie? u?ytkowników do podj?cia dalszych kroków w tym zakresie poprzez informacj? o tym, ?e operator pokryje w ich imieniu pewn? cz??? kosztów, pomniejszy wysoko?? nale?no?ci lub op?aci za nich po?ow? powsta?ego obowi?zku podatkowego. Podj?cie tego dzia?ania nadal nie doprowadzi do zwrotu pieni?dzy, gdy? zach?ty te maj? w zamiarze jedynie zmanipulowa? wp?acaj?cego.
Procedury post?powania przy oszustwach w bran?y kryptowalutowej – podej?cie techniczne
W przypadku oszustw na platformach inwestycyjnych podj?cie wy??cznie standardowych procedur, takich jak wezwanie i zawiadomienie o podejrzeniu pope?nienia przest?pstwa, mo?e okaza? si? niewystarczaj?ce. O wiele lepsze rezultaty przynosi podej?cie do tematu dodatkowo od strony technicznej. Mowa tutaj m.in. o tym, ?e kupuj?c waluty wirtualne za pomoc? ?rodków fiducjarnych, prawdopodobnie zostan? one przes?ane do portfela oszusta, aby w dalszej kolejno?ci ulokowa? je na gie?dzie, takiej jak np. Binance. Wobec tego niezb?dne w tym zakresie jest poinformowanie gie?dy o wszcz?ciu post?powania w Polsce i oczekiwanie na zablokowanie transakcji. Zasadniczo zg?oszenia te rozpatrywane s? pozytywne, a transakcje ulegaj? wstrzymaniu. Taka interwencja u?atwi dalsze dzia?ania w?a?ciwym organom.
