Nie ulega w?tpliwo?ci, ?e na rynku walut wirtualnych – podobnie jak w innych bran?ach dochodzi do ró?nego rodzaju oszustw. W ostatnim czasie jednym z cz?sto wyst?puj?cych problemów w tym sektorze stanowi aktywno?? mikro scammerów. Dokonuj? oni m.in. zakupu kryptowalut na Binance P2P, czyli ?wiatowym ekosystemie blockchain, a nast?pnie zg?aszaj? do banku pro?b? o zwrot przelewu jako przypadkowo zleconego. Niejednokrotnie dochodzi do sytuacji, w której dzia?ania oszustów okazuj? si? skuteczne. Z uwagi na to zastosowanie odpowiednich ?rodków prewencyjnych ma niebagatelne znaczenie. Istotn? kwesti? w tym zakresie b?dzie równie? przede wszystkim przeprowadzenie analizy w kwestii dzia?ania mechanizmu oszustwa. Na czym to polega? Wi?cej na ten temat dowiesz si? w?a?nie w tym artykule.
Oszust dokonuje zakupu, a nast?pnie wyst?puje z ??daniem zwrotu ?rodków
Z pozoru mo?e wydawa? si?, ?e odsetek osób, od których zosta?y wy?udzone w ten sposób ?rodki, wynosi jedynie niewielki procent. Jak si? jednak okazuje – metoda ta w rzeczywisto?ci stanowi istotny problem dla rynku kryptowalut. Scammerzy stosuj?cy t? praktyk? w pierwszej kolejno?ci kupuj? waluty cyfrowe, a nast?pnie po wykonaniu transakcji wyst?puj? do banku z ??daniem zwrotu pieni?dzy. Bank po otrzymaniu informacji o mylnym przelewie, zwraca si? do poszkodowanych z ??daniem zwrotu funduszy. W praktyce oznacza to zagro?enie blokad? rachunków bankowych i interwencj? ze strony prokuratury.
Jak post?powa? w przypadku oszustwa na Binance P2P?
Istnieje pewien skuteczny sposób na zabezpieczenie si? przed potencjalnym oszustwem zwi?zanym z ??daniem zwrotu transakcji jako b??dnie nadanego przelewu. Polega on m.in. na odpowiednim sposobie poinformowania drugiej strony poprzez umieszczenie we wspólnej konwersacji wiadomo?ci, która jasno wskazuje, ?e takie post?powanie poskutkuje zawiadomieniem o oszustwie z art. 286 Kodeksu karnego. Tym samym umo?liwia to ograniczenie prawdopodobie?stwa kontynuowania transakcji zmierzaj?cej do wy?udzenia pieni?dzy. W wielu przypadkach po drugiej stronie znajduje si? niedo?wiadczony oszust, maj?cy nadziej?, ?e jego ofiara ulegnie wywartej przez niego presji. Poni?ej znajduje si? tre?? przyk?adowej wiadomo?ci, któr? nale?y zastosowa? jako ?rodek prewencyjny:
„Kupuj?cy zobowi?zuje si? przeprowadzaj?c transakcj?, ?e nie b?dzie wyst?powa? do banku o zwrot ?rodków po przeprowadzeniu transakcji, a je?li to zrobi to b?dzie to ?wiadczy?o o jego ch?ci oszukania Sprzedaj?cego, w zwi?zku z czym Sprzedaj?cy wyst?pi przeciwko Kupuj?cemu kryptowaluty z zawiadomieniem o pope?nieniu oszustwa z art. 286 Kodeksu karnego.”
Jak rozpozna? SCAM przy kryptowalutach?
Niestety, obecnie pocz?tkuj?cym traderom nie jest ?atwo odró?ni? klasycznego oszustwa przy walutach cyfrowych od niewystarczaj?co dobrze przemy?lanego projektu tokenizacyjnego. Niejednokrotnie zdarza si?, ?e ofiary dokonuj? inwestycji w dan? inicjatyw? bez przeprowadzenia uprzednio g??bszej analizy tematu. Cz?sto wynika to z ró?nego rodzaju zach?t oferowanych przez oszustów, takich jak np. mo?liwo?? otrzymania darmowych kryptowalut. W wielu przypadkach b?dzie to tak?e spowodowane poleceniem od osoby trzeciej, która ju? wcze?niej dokona?a inwestycji. Jednak jedn? z potencjalnych wskazówek, charakteryzuj?c? projekty maj?ce na celu wy?udzi? kapita? od inwestorów jest to, ?e nie skupiaj? si? one na istotnych aspektach technicznych, a jedynie na odpowiednio przemy?lanym manipulacyjnym wr?cz marketingu.
